Запитання і завдання для самоперевірки

• 1. У чому полягає економічне призначення центрального банку в ринковій економіці?
• 2. Які банки виникли раніше – комерційні чи центральні?
• 3. Коли почалося створення центральних банків і як відбувався цей процес?
• 4. Охарактеризуйте відносини НБУ з органами державної влади.
• 5. Дайте характеристику функцій Центрального банку України.
• 6. Охарактеризуйте функцію центрального банку як валютного центру.
• 7. Які поточні цілі є найголовнішими для центрального банку?
• 8. Розкрийте механізм здійснення центральним банком своєї ролі як банку банків.
• 9. У чому полягає суть кредитно-грошового регулювання економіки з боку центрального банку?
• 10. Що таке облікова ставка і як вона використовується центральним банком?
• 11. Поясніть мету створення Європейського центрального банку.
• 12. Які послуги комерційним банкам надає центральний банк?
• 13. Для чого центральний банк надає кредити комерційним банкам?
• 14. Які фінансові посередники грошового ринку беруть участь в емісії депозитних грошей?
• 15. Розкрийте суть операцій, які здійснює центральний банк на відкритому ринку.
• 16. Що таке операції РЕПО?
• 17. Проаналізуйте політику НБУ у сфері грошово-кредитного регулювання.
• 18. Які дії використовує НБУ для стабілізації національної грошової одиниці?
• 19. Що означає "незалежність центрального банку" і чим вона характеризується?
• 20. Охарактеризуйте методи регулювання кредитно-грошових відносин, які може використовувати центральний банк.

Завдання для самостійного розв'язання

Завдання № С-01

Знайдіть відповідне тлумачення.

Терміни і поняття

• 1. Перевірка.
• 2. Інтенсивний нагляд.
• 3. Обов'язкові резерви.
• 4. Ревізія.
• 5. Загальний нагляд.
• 6. Внутрішній контроль.
• 7. Аудит.
• 8. Зовнішній контроль.
• 9. Нагляд високого ступеня.
• 10. Облікова ставка.
• 11. Електронна пошта НБУ.
• 12. Емісійний банк.

Визначення

A. Система організаційно-технологічних і програмно-технічних засобів забезпечення інформаційної взаємодії між банківськими та іншими установами, що обслуговуються банками.

B. Контроль, який застосовується до банків, що характеризуються незадовільним фінансовим станом і допускають систематичні порушення у банківській діяльності.

C. Процес збирання й оцінювання незалежною компетентною особою інформації про фінансово-господарську діяльність банку з метою визначення ступеня її відповідності встановленим критеріям і надання результатів перевірки керівництву банку.

D. Банк, якому надано право випуску грошей в обіг. Зазвичай це центральний банк країни, котрому монопольно належить таке право.

E. Обстеження і вивчення окремих ланок діяльності структурних підрозділів банку, документів інформаційної системи, облікових записів, фінансової та статистичної звітності, а також контроль за достовірністю виконання необхідних процедур.

F. Норма відсотка, яку встановлює центральний банк і яка визначає ціну наданих комерційним банкам кредитних ресурсів під облік векселів.

G. Контроль, який застосовується до банків, що періодично порушують економічні нормативи і мають певні проблеми у забезпеченні стабільності свого функціонування.

H. Державний нагляд за діяльністю центральних банків, який проводиться незалежними аудиторами та державними аудиторськими або контрольними органами.

I. Кошти комерційних банків, які вони зобов'язані передати у центральний банк, можливість розпорядження котрими для них дуже обмежена або її взагалі немає.

J. Внутрішній банківський аудит, який має особливе значення для безпечності й ефективності операцій банку.

К. Контроль, який застосовується до банків, що найбільш надійно працюють і не мають грубих порушень.

L. Документальний контроль за фінансово-господарською діяльністю структурних підрозділів банку, дотриманням ними законодавства з фінансових питань, попередження можливих фінансових зловживань та інших порушень.

Завдання № С-02

У табл. 1 наведений варіант балансового звіту центрального банку. Норма обов'язкових резервів становить 20 %.

Розрахуйте величину обов'язкових і надлишкових резервів, а також обсяги нових позик, що може надати банк. Отримані результати оформіть у вигляді таблиці.

Таблиця 1. Дані для розрахунку, ум. од.

Завдання № Д-01

Ви працюєте аналітиком у банку "Атлант". Стан банківських ресурсів характеризується даними, наведеними у табл. 2.

На підставі даних про стан банківських ресурсів визначте розмір надлишку або нестачі банківських ресурсів і надайте рекомендації банку щодо подальшої його діяльності.

Таблиця 2. Стан банківських ресурсів, млн грн

Завдання № Д-02

У табл. З наведений варіант балансового звіту центрального банку. Норма обов'язкових резервів становить 20 %.

Розрахуйте величину обов'язкових резервів, надлишкових резервів, а також обсяги нових позик, що може надати банк. Отримані результати оформіть у вигляді таблиці.

Таблиця 3. Дані для розрахунку, ум. од.

Тести

• 1. Банки як установи з відповідною назвою вперше з'явилися у XII ст.:
  • а) в Україні;
  • б) США;
  • в) Венеції;
  • г) Франції.
• 2. Банківська система – це:
  • а) законодавчо визначений структурний сектор економіки, діяльність якого спрямована на реалізацію грошово-кредитної політики;
  • б) фінансовий інститут, сутність якого полягає в акумуляції вільних грошових коштів з метою накопичення та подальшого обігу;
  • в) сектор економічної діяльності, який передбачає валютні та облікові операції;
  • г) сукупність фінансових посередників, які здійснюють кредитні і фінансові операції та функціонально об'єднані в самостійну економічну структуру.
• 3. Основні функції центрального банку – це:
  • а) міра вартості, засіб обігу, емісійний центр та світові гроші;
  • б) емісійний центр, банк банків, грошово-кредитне регулювання та банкір уряду;
  • в) засіб накопичення, засіб платежу та банк банків;
  • г) міра вартості та засіб платежу, грошово-кредитне регулювання.
• 4. Карбування монети на замовлення центрального банку здійснює:
  • а) Верховна Рада;
  • б) Президент;
  • в) Міністерство фінансів;
  • г) Кабінет Міністрів.
• 5. Центральний банк як банк банків забезпечує:
  • а) організацію касового виконання державного бюджету;
  • б) професійний нагляд за всією кредитною системою;
  • в) використання монетарних інструментів з метою впливу на обсяг і структуру банківських резервів;
  • г) касове, розрахункове та кредитне обслуговування комерційних банків.
• 6. Закон "Про Національний банк України" передбачає дворівневу систему управління центральним банком, до якої належать:
  • а) Комітет НБУ та Правління НБУ;
  • б) Рада НБУ та Фінанси НБУ;
  • в) президент НБУ та Правління НБУ;
  • г) Рада НБУ та Правління НБУ.
• 7. Формування національної скарбниці країни здійснюється:
  • а) комерційним банком;
  • б) Міністерством фінансів;
  • в) Національним банком;
  • г) Кабінетом Міністрів.
• 8. За джерелами даних контроль поділяється:
  • а) на зовнішній та внутрішній;
  • б) документальний та фактичний;
  • в) попередній та поточний;
  • г) адміністративний та фінансовий.
• 9. Аналіз як метод здійснення контролю – це:
  • а) збір інформації про окремі види банківської діяльності та операції;
  • б) нагляд за окремими видами банківської діяльності, операціями та їх оцінка;
  • в) дослідження, оцінка складових предмета з метою підвищення ефективності управлінських рішень;
  • г) обстеження та вивчення окремих ланок діяльності структурних підрозділів банку.
• 10. Наглядові операції НБУ мають три рівні:
  • а) загальний, оперативний та нагляд високого ступеня;
  • б) інтенсивний, оперативний та загальний;
  • в) оперативний, інтенсивний та нагляд високого ступеня;
  • г) загальний, інтенсивний та нагляд високого ступеня.
• 11. Інструментами НБУ є:
  • а) облікова ставка процента та кредитна ставка;
  • б) облікова ставка процента та норма обов'язкового резервування коштів;
  • в) норма обов'язкового резервування коштів і кредитна ставка;
  • г) облікова ставка процента, норма обов'язкового резервування коштів та кредитна ставка.
• 12. Які є форми регулювання банківської діяльності:
  • а) адміністративне;
  • б) територіальне;
  • в) індикативне;
  • г) факторіальне?
• 13. Основними операціями банків є:
  • а) здійснення розрахунків між клієнтами;
  • б) прийняття грошових вкладів від клієнтів;
  • в) надання клієнтам позичок;
  • г) створення нових платіжних засобів.
• 14. Сеньйораж – це:
  • а) чистий дохід держави;
  • б) чисті витрати держави;
  • в) відшкодування з боку центрального банку;
  • г) різниця між номіналом монет.
• 15. Кошти комерційних банків, які вони зобов'язані передати до центрального банку, – це:
  • а) запаси;
  • б) обов'язкові резерви;
  • в) необхідні витрати;
  • г) плата за кредитні ресурси.
• 16. До системи управління центральним банком належать:
  • а) Рада;
  • б) Правління;
  • в) Парламент;
  • г) Комісія.
• 17. За методом здійснення розрізняють такі види контролю:
  • а) обстеження та моніторинг;
  • б) аналіз і перевірка;
  • в) аудит і ревізія;
  • г) усі відповіді правильні.
• 18. До адміністративного регулювання діяльності банків з боку НБУ належать:
  • а) застосування санкцій;
  • б) нагляд за діяльністю;
  • в) рефінансування;
  • г) визначення процентної політики.
• 19. Обов'язковими економічними нормативами банківської діяльності є нормативи:
  • а) капіталу;
  • б) ліквідності;
  • в) інвестування;
  • г) кредитування.
• 20. Скільки етапів налічує історія формування банківської системи України:
  • а) 2;
  • б) 3;
  • в) 4;
  • г) 6?